El Corredor de Fondos analiza tus inversiones en fondos, acciones, renta fija, ETFs y resto de activos de tu cartera global para que tomes las mejores decisiones de inversión. Solicita un presupuesto personalizado rellenando los datos de contacto de nuestro formulario.
Cartera global
Entender toda la cartera de inversión y ahorro, e incluso de financiación, como un único producto es muy útil para valorar cómo afectan una variación de un determinado activo a todo el patrimonio familiar o empresarial. Es indispensable valorar estos puntos:
- Distribución de los vehículos de inversión: fondos, SICAVs, acciones o planes de pensiones, entre otros.
- Conocimiento de los riesgos de cada activo y de su asimilación por la cartera global.
- Posibilidades de liquidez.
- Diversificación geográfica.
- Diversificación sectorial.
- Diversificación por entidades financieras, ya sean bancos o gestoras.
- Optimización financiero-fiscal.
- Análisis del rendimiento global.
Fondos de inversión
Analizamos los parámetros esenciales de tus fondos de inversión:
- Política de inversión de cada fondo.
- Cartera de activos del fondo.
- Ratios fundamentales.
- Evolución histórica y comparativa con otros fondos y el mercado.
- Comisiones y otros gastos.
- Valoración de los gestores.
- Situación del mercado en el que invierte la institución de inversión colectiva.
Planes de pensiones
El plan de pensiones como vehículo de ahorro a largo plazo supone una inversión crucial para nuestro futuro. Te mostramos:
- Política de inversión del fondo de pensiones que gestiona tu plan.
- Riesgos en función de la edad de los partícipes.
- Optimización financiero-fiscal de tus aportaciones.
- Evolución histórica y comparativa con otros planes de pensiones.
Acciones
Estudiamos los siguientes factores de las acciones de tu cartera:
- Mercado en el que cotizan las empresas.
- Datos macro del país en el que generan sus ingresos.
- Ratios financieros fundamentales.
- Situación técnica y gráfica de la cotización de la acción.
Renta fija
Las renta fija ni siempre ofrece rentabilidades fijas ni ofrece rendimientos garantizados. El Corredor de Fondos analiza:
- La solvencia de los emisores de tus activos de renta fija.
- El plazo de amortización.
- Su liquidez.
- Cupón que pueda pagar.
- TIR como dato más cercano a la rentabilidad real de la inversión.
Otras inversiones
Si eres un inversor que diversifica su dinero es una cartera más compleja, el Corredor de Fondos puede ayudarte. Entre otras inversiones, analizamos:
ETFs o fondos cotizados
Los ETF son una forma de invertir en fondos con la posibilidad de comprar y vender a tiempo real: un híbrido entre la inversión en fondos y en acciones. Descubre:
- El mercado que pretende replicar.
- Correlación con la cotización del mercado.
- Apalancamiento del ETF.
- Gastos y comisiones.
SICAV
La operativa con SICAV es muy similar a la inversión en fondos, con la ventaja de poder comprar acciones de una SICAV mediante cualquier entidad financiera. Los factores a tener en cuenta son los mismos que los fondos de inversión, entre ellos:
- Composición de la cartera en la que invierte la SICAV.
- Rentabilidad.
- Análisis cualitativo de la gestión de la SICAV.
Derivados financieros
Los derivados financieros permiten especular asumiendo más riesgo, por el efecto apalancamiento, pero también ayudan a cubrir los riesgos de una cartera de inversión. Analizamos los derivados de acciones, índices, divisas y materias primas siguientes:
- Futuros.
- Opciones.
- Productos estructurados.
- FOREX.
- Swaps o permutas financieras.
Inversiones fintech
Las nuevas inversiones en productos ofrecidos por empresas del sector tecnofinanciero se van ganando un espacio en las carteras bien diversificadas. Valoramos las diferentes inversiones fintech de tu cartera, que pueden ser:
- Inversiones en préstamos crowdfunding (inversiones en crowdlending) y en en capital de empresas mediante crowdfunding de proyectos.
- Inversiones gestionadas por roboadvisors o gestores de inversión automatizados.
El Corredor de Fondos, un buen compañero en tu carrera inversora.